榮成市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法

第一章  總則

第一條  為緩解中小企業(yè)融資困難，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，充分發(fā)揮政府的引導(dǎo)作用，促進(jìn)銀企合作，為中小企業(yè)健康發(fā)展提供有力保障，根據(jù)國家和省市有關(guān)政策規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二章  審批程序

第二條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金由市財(cái)政出資2億元設(shè)立，委托市國有資本運(yùn)營有限公司運(yùn)作管理，確保專款專用、封閉運(yùn)行，用于在本地銀行貸款到期、經(jīng)籌集仍難以按時(shí)償還的本市中小企業(yè)，幫助其還舊貸新，防止因資金鏈條斷裂影響企業(yè)發(fā)展。

第三條  市國有資本運(yùn)營有限公司受托開展中小企業(yè)應(yīng)急 轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，并履行以下職責(zé):

（一）參照本辦法建立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用管理制度，制定資 金申報(bào)及使用流程；

（二）負(fù)責(zé)資料審核及資金發(fā)放、回收工作;

（三）負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金財(cái)務(wù)管理和會計(jì)核算工作;

（四）定期向市政府和有關(guān)部門報(bào)告應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的使用情況、存在問題并提出處理建議。

第四條  申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)，必須同時(shí)具備下列資格：

（一）具有獨(dú)立的法人資格；

（二）在我市依法登記納稅；

（三）財(cái)務(wù)管理制度健全，經(jīng)濟(jì)效益良好；

（四）在市征信辦登記的信用等級達(dá)到A（含）級以上；

（五）經(jīng)過貸款銀行確認(rèn)，正在辦理還舊貸新手續(xù)，并出具符合續(xù)貸條件的證明；

（六）提供具有相同信貸等級且整體實(shí)力不弱于貸款企業(yè)的企業(yè)為其擔(dān)保，關(guān)聯(lián)企業(yè)之間擔(dān)保無效；

（七）符合國家產(chǎn)業(yè)和信貸政策，生產(chǎn)經(jīng)營狀況正常。

第五條  凡具備第四條規(guī)定資格并符合下列條件之一的企業(yè)，均可申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金：

（一）連續(xù)三年在我市納稅總額超過100萬元；

（二）被認(rèn)定為高新技術(shù)企業(yè)；

（三）市政府確定的重點(diǎn)企業(yè)、成長型企業(yè)及其全資、控股子公司（以每年政府確定的最新企業(yè)名單為準(zhǔn)）；

（四）國有全資、控股、參股企業(yè)；

（五）擁有省級以上名牌或著名商標(biāo)、馳名商標(biāo)；

（六）連續(xù)三年出口創(chuàng)匯超過100萬美元；

（七）列入省級新舊動能轉(zhuǎn)換優(yōu)選項(xiàng)目庫的企業(yè)；

（八）在鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域帶動農(nóng)民增產(chǎn)增收的農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)；

（九）特殊情況的企業(yè)，經(jīng)市政府批準(zhǔn)可采取“一事一議”的方式給予特別扶持。

第六條  申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)應(yīng)向市國有資本運(yùn)營有限公司提交以下申請材料：

（一）中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金申請表；

（二）即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件；

（三）上年度審計(jì)報(bào)告；

（四）符合申請條件的其他證明材料。

第七條  申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)應(yīng)于貸款到期10個工作日前報(bào)送申請材料，由市國有資本運(yùn)營有限公司開展盡調(diào)并審批。獲批后，市國有資本運(yùn)營有限公司、貸款銀行和申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)簽訂《榮成市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用協(xié)議》，如貸款銀行因業(yè)務(wù)限制不能簽訂，需提供能夠證明同意貸款的相關(guān)文件。協(xié)議簽訂后，市國有資本運(yùn)營有限公司按約定向企業(yè)銀行賬戶存入相應(yīng)資金。

第八條  申請使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)收到市國有資本運(yùn)營有限公司資金后，應(yīng)立即償還到期貸款，并于新貸款到賬當(dāng)日償還應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。

第九條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金只限于企業(yè)還貸續(xù)貸業(yè)務(wù)的臨時(shí)周轉(zhuǎn)，不得用于固定資產(chǎn)投資和其他用途，申請額度原則上不得超過到期貸款額度的80%。應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用額度分為三個檔級：全市重點(diǎn)企業(yè)單次最高可扶持4000萬元，成長型及國有全資、控股、參股企業(yè)單次最高可扶持2000萬元，其他企業(yè)單次最高可扶持500萬元。

第十條  應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用期限為七個工作日，特殊情況可延長至15天，節(jié)假日順延，應(yīng)急轉(zhuǎn)貸期內(nèi)年利率為8.7%（基準(zhǔn)利率上浮 100%）。若未能按時(shí)還款，從借款之日起按年利率10%收取資金占用費(fèi)，政策執(zhí)行期內(nèi)如基準(zhǔn)利率調(diào)整則相應(yīng)調(diào)整。

第三章  監(jiān)督管理

第十一條  已使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金且尚未歸還的企業(yè)，不能申

請新的轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。

第十二條  對于騙取、挪用、逾期或不足額歸還應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)，依法追繳轉(zhuǎn)貸資金，并對違法行為采取相應(yīng)的法律措施。企業(yè)的不良記錄納入市征信管理系統(tǒng)并不得再次申請應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金，同時(shí)取消其申請財(cái)政扶持政策資格。

第十三條  貸款銀行需提前對接上級行并保證按《榮成市中 小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用協(xié)議》中所規(guī)定時(shí)間為企業(yè)放款。

第十四條  貸款銀行收到應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金后，應(yīng)在約定期限為企業(yè)發(fā)放貸款，不得對企業(yè)實(shí)施抽貸限貸，否則取消該行使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金資格。

第十五條  貸款銀行對借款企業(yè)使用的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金負(fù)有安全保障責(zé)任，在向企業(yè)放貸時(shí)應(yīng)書面或電話告知市國有資本運(yùn)營有限公司，資金劃轉(zhuǎn)中涉及到的所有銀行均需安排專人監(jiān)督資金走向。因銀行監(jiān)督不力而影響資金安全的，除按協(xié)議約定追究該銀行的經(jīng)濟(jì)責(zé)任外，取消其開設(shè)行政事業(yè)單位銀行賬戶及使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金資格，同時(shí)將失信信息報(bào)市征信辦，由各部門實(shí)行聯(lián)合懲戒。

第四章  附則

第十六條  本辦法自2023年5月15日起施行，有效期至2026年5月14日。